【龍年投資】渣打授龍年致富原則 建穩健投資組合

財金猛人追蹤 15:27 2024/02/17

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新年伊始,總是回顧和展望的最佳時刻,我們可以思考去年學習到的功課,然後將這些知識應用出來。今年是龍年,是反思的最佳時機。龍寓意富貴吉祥,是中國十二生肖之一。神話中的龍象徵着權力、智慧、力量和幸運。

然而,從投資角度來看,投資者除了等待龍帶來的運氣之外,其實還有很多事情可以做。2023年,我曾經寫道,投資要遵循一些關鍵原則如多元化和控制情緒,這與試圖預測未來同樣重要

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基礎投資配置

此外,投資者把相當大部分財富分配到「基礎」投資組合作長期投資,當中包括多元化股票、債券和其他另類資產,再加上短期的機會型投資,這種策略使他們獲益。我們將前者稱為「基礎」投資組合,因為投資者保持這類投資並定期作出調整,使組合回到目標配置,自動「高賣低買」,經常幫助經驗豐富的投資者長遠跑贏現金回報和通脹。遵循這項核心原則有助投資者保持規律,而非倚賴投機。

去年的情況有力地說明了這種方法的好處。2023 年初,幾乎所有人都對美國的經濟衰退保持警惕,並擔心對全球股市造成影響。這導致人們紛紛湧向安全的現金存款,等待利率和債券收益率見頂及經濟衰退過去。一年過去了,我們仍在等待經濟衰退,而債券收益率見頂的時間比預期晚得多,而債券收益率一旦見頂,便在第四季大幅下跌。

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撰文 : Marc Van de Walle 渣打銀行財富管理、存款及抵押貸款全球主管

欄名 : 渣打觀點